Як відкрити офшорний банківський рахунок онлайн

Що "Відкрити Офшорний банківський рахунок Інтернет" Дійсно Вклади

Декідка років тому відкриття рахунку в офшоріці означають рейс, костюм і зустріч з менеджером з питань зв'язку, які вирішили долі над каву. Цей світ в основному пішов. На сьогоднішній день офшорний корпоративний банківський рахунок відкривається через веб-портал: ви завантажте сканування, заповніть форму, що описує ваш бізнес, і почекайте його команди з комплаєнсу.

Відкриття віддаленого облікового запису не є ярликом або петлями. Як працює банківська справа, навіть для рахунків, що проводяться компаніями, які ніколи не встановлюють стопу в країні, де банк сидить. Банк все ще працює тим самим аудитом. Що змінено – канал, не стандартний.

Зловживання є те, що "онлайн" не означає "інстанти". Деякі провайдери, особливо електронні грошові установи, можуть отримати вам робочий рахунок протягом декількох днів. Традиційні банки, зокрема, в юрисдикціях, як і раніше приймають свій час навіть коли кожен крок відбувається над екраном. Знаючи який тип провайдера, ви маєте справу з змінами, які слід очікувати від процесу.

Чому Офшор Бізнес-Банку в першому місці

Якщо ви вже булиреєстрація офшорної компанії, банківський рахунок, як правило, шматок, який вирішує, чи може компанія фактично працювати. Сертифікат про некорпорацію дозволяє виходити на папері. Заробітний рахунок дозволяє оплачувати постачальників, зберігати готівку в більш ніж одній валюті.

Причини, які люди банк офшорні рідко мають все, щоб зробити з приховуванням грошей. Клієнти британського консультанта, які запрошують клієнтів у євро та доларах, хочуть отримати рахунок, який має одночасно без комісійної винагороди. Торгова компанія Гонконгу хоче банк, який розуміє імпорт та експорт рахунків-фактур замість того, щоб відрегулювати кожен, як підозрілий. Фрілансер США, який працює з структурою офшорного холдингу, хоче бізнес-акаун, який не прив’язується до одноразових банківських годин країни.

Також просте питання поділу. Змішуючи особисті та бізнес-гроші в податковий час і червоний прапор, якщо хтось коли-небудь перевірить компанію. Підсумковий корпоративний обліковий запис, навіть скромний один на EMI, зберігає книги чистими з дня.

Традиційний банк проти EMI: що означає вашу офшорну компанію

Це рішення, яке формує все інше про вашу програму, тому варто сповільнювати тут. «EMI» - це електронна грошова установа, ліцензована, але небанківська компанія (наприклад, Wise, Airwallex, або аналогічні регульовані гравці), яка має кошти клієнтів у відокремлених облікових записах, а не кредитування їх на шляху банка.

Ось практична робота. Якщо ви нова офшорна компанія, яка потребує запуску інвойсифікації цього місяця, EMI отримує вам швидке переміщення та вартість, як правило, нижче. Якщо ви маєте справу з контрагентами, які очікують визнання впізнаваного імені банку, або вам необхідно захистити депозит для збільшення балансу, традиційний банк варто чекати. Пленти компаній закінчують використання як для денних платежів, так і для традиційного рахунку для відносин, які потребують.

Процес відкриття рахунку онлайн, крок за кроком

1. Оберіть тип облікового запису та юрисдикцію

Якщо вам потрібен традиційний банк або EMI, і який юрисдикція відповідає домашньому базі компанії та переліку клієнтів. Ми поглиблюємо на вибір юрисдикцій в нашому довідникукращі країни для офшорного банкуз правого вибору залежить від вашої галузі та паспорта, а також репутації банку.

2. Отримайте документи перед тим, як розпочати роботу

Застосувань, що найчастіше найчастіше найчастіше відсутнього паперу, ніж від фактичних відмов. Все проскановано і готово до відкриття форми.

3. Подати заявку онлайн

Ви заповнюєте реквізити компанії, опишіть вашу діяльність на звичайну мову та оціните очікувані обсяги транзакцій та країни, які ви надішлемо або отримуєте гроші. Відповіді про те, що «міжнародна торгівля», «консультаційні послуги») сповільнюють речі. Особливі відповіді ("вибір ручної роботи шкіряних виробів для клієнтів в США та ЄС через Shopify, середній порядок $85") перейде швидше.

4. Повна дистанційна KYC та відеоперевірка

Більше про це нижче, але очікує короткий виклик, де хтось перевіряє ваш ідентифікатор на обличчі і просить ручну питання про бізнес.

5. Перевірка відповідності та перевірка вихідних коштів

Введіть номер мобільного, який Ви вказали при укладаннi договору з банком - для ідентифікації. Більші очікувані обсяги або вищі сектори промисловості мають більший вигляд.

6. Затвердження облікового запису та початкове фінансування

Після схвалення ви отримаєте реквізити та, часто, мінімальна вимога фінансування для активації рахунку повністю.

7. Активувати онлайн-банкінг та картки

Встановити свій логін, додати авторизовані користувачі, якщо це необхідно, і замовляти будь-які фізичні або віртуальні картки, підключені до облікового запису.

Документи, які ви повинні, за типом та юрисдикцією

Точний список змін в залежності від того, де зареєстрована компанія і який обліковий запис ви відкриття, але таблиця нижче охоплює, що показується практично в кожному додатку.

Одна деталь, яка подорожує людей вгору: доказ адреси з країни банк вважає за високий ризик, або комунальний рахунок, який чотири місяці старий замість трьох, може відмовитися від іншого твердого застосування. Перевірте певні вікові ліміти провайдера, перш ніж ви завантажте все.

Віддалена KYC і відео-перевірка: Що насправді Happens

KYC (знайомтесь зі своїм клієнтом) та CDD (обов’язковий Due diligence) для офшорних рахунків, які використовуються для відвідування відділення. Тепер це майже завжди відеозйомка або автоматична перевірка живості.

Типове відео сеанс KYC працює 10 до 20 хвилин. Хтось з команди з комплаєнсу запитує Вас про те, чи відповідає Вашому паспорту на Вашому обличчі. Не допити. Зареєструйтеся, щоб особа заявила, що вони говорять, і що опис бізнесу разом.

Автоматизовані перевірки життєздатності пропускаються повністю. Ви берете себе, зв'язавшись або поверніть голову на команду, а алгоритм порівнює з паспортом фото. Це поширене з EMIs і прискорення схвалення значно, хоча флагманська програма все ще може бути заданою для рецензента людини.

У нас є гарне освітлення, стабільне підключення до Інтернету та ваші документи. П'ятий паспорт фото або випадаючий дзвінок - це невелика річ, яка може підштовхувати вашу заявку на тиждень просто тому, що вона повинна бути перепланована.

Чому деякі судочинства жорсткіші до Банку віддалено

Не кожен офшорних юрисдикційних банків таким же чином, і це ловить багато першокласних претендентів від охоронця. Компанія, що входить в класичну юрисдикцію нульового податку, як BVI або Seychelles, може бути відмінною для проведення активів, але дійсно важко відкрити банківський рахунок для того, що банки в більш міцних юрисдикціях часто лікують типи компаній, як більш високий ризик за замовчуванням.

Це доходить до кореспондентського банку. Міжнародні банки покладаються на зв’язки з більшими банками, щоб перенести гроші через кордони, а більші банки вирощено обережно щодо юрисдикцій з тонкими вимогами речовин або історії використання для оболонок. Коли кореспондентський банк розшифровує всю категорію клієнта, кожен банк опускає його, навіть якщо ваша конкретна компанія повністю законна.

Гонконг і Сінгапур сидять на іншому кінці спектру. Вони технічно оплачуються іноземним власником, але банки та компанії EMI лікують компанії з цих юрисдикцій, як ближче до основного потоку, що забезпечує реальну діяльність бізнесу за ними. Саме тому ми виступаємо в Гонконг і Сингапуркерівництво по реєстрації офшорної компанії: банківський результат, не просто податковий курс, що робить юрисдикцію, варто вибрати.

Практичний урок полягає в тому, щоб думати про банківську тертя перед тим, як включити, а не після. юрисдикція, яка економить вам кілька сотень доларів у реєстрі комісій, не є маргайном, якщо це коштує вам шість додаткових тижнів і три відхилені програми, які намагаються отримати обліковий запис відкритим.

Реалістичний час повороту

Люди просять нас на один номер, і не є одним, але ось ярмарок базується на тому, що ми бачимо по типам облікового запису.

• EMI рахунок, простий структура, низький очікуваний об'єм: 2 до 5 робочих днів
• EMI рахунок, складна власність або вища галузь промисловості: 1 до 3 тижнів
• Традиційний офшорний банк, прямий бізнес: 2 до 4 тижнів
• Традиційний офшорний банк, складна структура або високий сектор: 4 до 8 тижнів, іноді довше

Додайте кілька днів, якщо ваші документи потребують перекладу або нотаріального засвідчення, і додайте більше, якщо команда комплаєнсу повернулася з запитами, які відбуваються на значущій частки додатків незалежно від того, як почистити роботу. Будівля в буфері перед тим, як обіцяти клієнтів або інвесторів дата запуску заощадить вас на незручній розмові.

Загальні збори, щоб уникнути

• Застосування перед компанією повністю встановлюється.Здійснення записів реєстрів або непідписаного документа буде відмовлено в заявці та оплачується повний цикл огляду.
• Прийміть опис вагового бізнесу.«Консалтинг» або «традінг» розповідає співробітника комплаєнсу нічого і запрошує більше питань, не менше.
• Підвищено очікувані обсяги транзакцій.Введіть номер мобільного, який Ви вказали при укладаннi договору з банком - для ідентифікації.
• Вибираючи юрисдикцію з податкових причин самостійно.Компанія, яка важко для банку, є компанією, яка важко працювати, незалежно від того, наскільки приваблива вартість податку виглядає на папері.
• Визначте деталі вистоювання.Вимкнено або неправильно-форматний адресний документ є однією з найбільш поширених причин додаток повертається назад.
• Скопіювати EMI варіант з звички.Декілька засновників припускають тільки «реальний банк», а потім почекайте шість тижнів для того, що ЕМІ міг вирішити протягом п'яти днів.

Контакти

Чи можу я дійсно відкрити офшорний банківський рахунок онлайн без подорожі?

Так, в більшості випадків. EMIs майже ніколи не вимагає поїздки, а також зростання кількості традиційних офшорних банків тепер приймають дистанційні програми з відео KYC замість неоспроможної зустрічі. ПриватБанки все ще віддають перевагу або вимагають відвідування, тому перевірте перед тим, як припустити.

Що різниця між ЕМІ та традиційним банком для офшорної компанії?

EMI - це ліцензований небанківський провайдер, який захищає кошти клієнтів, а не кредитування їх, і він, як правило, затверджує рахунки швидше з меншими мінімумами. Традиційний банк пропонує захист від вкладів і більш звичайну репутацію, але зазвичай займає більше і просить більше документації.

Скільки коштує дистанційне KYC для офшорного рахунку?

Відеозв'язок або перевірка живості зазвичай займає 10 до 20 хвилин. Час очікування до і після того, як це виклик, для планування та перевірки відповідності, це те, що насправді розтягує часову лінію.

Чому мій офшорний банківський рахунок відхилений?

Найпоширенішими причинами є ваговий бізнес опис, невідповідні документи (наприклад, адреса на ваш комунальний рахунок, який не відповідає вашим заявкам), незвичайно високий очікуваний обсяг транзакцій для нової компанії або юрисдикції, яка наразі лікує як високий ризик.

Чи потрібна локальна адреса для відкриття офшорного банківського рахунку?

Як правило, не для самого облікового запису, хоча деякі юрисдикції, Гонконг серед них, більш вигідно виглядають на додатках, які показують деяку місцеву присутність або торгову діяльність. Ваша адреса зареєстрованого агента, як правило, задовольняє юридичні вимоги компанії, навіть якщо це не допомагає вашому банківському додатку.

Чи може новостворена офшорна компанія негайно відкрити банківський рахунок?

Так, хоча бренд-нова компанія без історії торгівлі є більш твердим продажем на традиційний банк. EMIs, як правило, більш комфортний з свіжими компаніями, тому багато засновників відкриють обліковий запис EMI першим і додають традиційний банківський рахунок один раз в історії транзакцій.

Готовий відкрити свій офшорний рахунок?

Отримайте офшорний обліковий запис, відкритий на першому етапі, щоб відповідати правому постачальнику Вашій компанії та галузі, після чого подає повну, конкретну програму, в першу чергу.

LAINEXUS ручить цей кінець, щоб закінчити через нашвідкриття банківського рахунку, від вибору банку або EMI, який підходить для вашого бізнесу, щоб підготувати документи та пройтися через відео дзвінок KYC.

Ми можемо самі зателефонувати одержувачу і узгодити зручний для вас час.