Введіть номер мобільного, який Ви вказали при укладаннi договору з банком - для ідентифікації. Скорочення компанії. Обліковий запис є частиною, яка бере участь, і результат залежить від того, наскільки добре підходить Ваш профіль банку.

Послідовність. Наведені нижче кроки, які дійсно трапляються, в порядку це відбувається, і які, як правило, впливають на те, чи вдасться програма.

Крок 1: Вирішити, чому ви повинні міжнародний обліковий запис

Почати з метою, бо він формує кожен вибір після нього. Бізнес-банкінг офшор, як правило, хоче одного або декількох бетонних речей: ефективно тримати і перемістити кілька валют, щоб банк в юрисдикції своїх клієнтів визнає, для відокремлення фінансів іноземної дочірньої компанії, або для доступу до платіжних рейок, його домашній банк не пропонує. Знаючи, що це стосується вас, ви можете вибрати правильний провайдер і відповісти на запитання банку.

Якщо у вас немає чіткої оперативної причини, офшорний рахунок додає вартість та відповідність за невелику користь. Банки також можуть розповісти, коли заявник не має реальних раціонів, а також зважує програму.

Крок 2: Виберіть Рішення та постачальник

Найкраща юрисдикція - це той, який підходить для вашого бізнесу, і що ви можете реалістично бути схвалені, не одна з найбільш вражаючою репутацією. Зробіть вибір для того, що ви робите, де ваші клієнти є, і ваш профіль ризику. Найпрестижніший банківський центр, який зберігає декларування вашого профілю, варто менше, ніж твердий, який приймає його. Наш посібник кращі країни для відкриття офшорного банківського рахункупорівняти торгово-офісні механіки, які сидять у нас офшорний банківський рахунок.

Постачальники також відрізняються за типом. Традиційні банки та цифрові провайдери мають різну швидкість на борту, вимоги та комфорт з новими або меншими компаніями, тому частина вибору добре відповідає типу провайдера до вашої ситуації.

Крок 3: Підтвердження зобов'язань перед вами

Перевірте, що ви платите, перш ніж витрачати час на програму. Обов'язки залежить від банку, юрисдикції, вашої діяльності бізнесу, вашої власності та профілю ризику. Компанія «Експофорвард» має більше можливостей, ніж один у більш високому секторі, який стикається з короткостроковим переліком банків-початківців. Вимоги варіюватися, а не банк гарантує затвердження незалежно від профілю, тому обробити будь-яку таку обіцянку з обережністю.

Крок 4: Підготовка документів

Вимоги відрізняються банком і юрисдикцією, тому це типовий базовий набір, а не фіксований контрольний список. Для корпоративного рахунку банки, як правило, просять компанії некорпоративні документи, реєстр директорів та акціонерів, визначення та підтвердження адреси для кожного вигідного власника, а також опис бізнесу. Багато хто також хоче свідчити про торгову діяльність, такі як контракти або рахунки-фактури.

Бізнес план і очікувана діяльність

Банки хочуть зрозуміти, як буде використаний обліковий запис. Ми готові описати ваш очікуваний щомісячний обсяг транзакцій, основні країни, які ви надішлемо гроші і отримаєте його від, і ваших типових клієнтів. Особливі риси та чітка модель читаються більш вигідно, ніж кошторисні оцінки.

Джерело фондів і джерела багатства

Ці два центральні для перевірок банку і варто відокремити. Джерело грошових коштів – це те, що гроші, що надходять в рахунок, наприклад, дохід бізнесу або інвестиційний капітал. Джерело багатства, як ви накопичили свої активи більш широко. Чи готова документація для обох, так як непередбачувані або погано доказовані кошти є частою причиною затримки.

Крок 5: Повний KYC і AML Due Diligence

Кожен регульований банк працює Знайте своїх клієнтів і перевірте відмивання антимонів перед відкриттям рахунку. На практиці це означає підтвердження Вашої ідентичності, підтвердження того, хто в кінцевому рахунку володіє і контролює компанію, розуміння Ваших коштів і діяльності.

Бенефіціальна власність

Банки перевіряють, хто дійсно володіє і контролює компанію, не тільки ім'я якого на паперовій роботі. Розкрита, правонаступна власність набагато простіше на борту, ніж розташування, що перешкоджає реальному власнику. Більшість юрисдикцій зафіксувати вигідну власність як стандарт, тому очікується, щоб забезпечити його.

Верифікація

Ви зазвичай перевірте свою ідентичність за допомогою відеодзвінка або перевірки живості та відповіді на питання про бізнес. Введіть номер мобільного, який Ви вказали при укладаннi договору з банком - для ідентифікації.

Крок 6: Застосування, затвердження та активація

Після того, як ви подаєте заявку, команда з комплаєнсу банку відгуки її, часто повернувшись до запитань про змістовну частку випадків, навіть якщо паперова робота виглядає чисто. Терміни залежать від банку і складності вашого випадку, тому в оману буде введена окрема фігура; побудувати буфер в будь-який план запуску, а не перспективним клієнтам дату на основі найшвидшого результату.

Після затвердження ви отримаєте реквізити та встановіть онлайн-банкінг. Деякі банки застосовуються початкові або мінімальні вимоги фінансування, щоб активувати обліковий запис повністю, хоча це стосується і скільки коштує провайдер.

Крок 7: Відповідність та обслуговування

Обліковий запис не є одноразовим налаштуванням. Банки запускають періодичні відгуки, часто повторюють ваші деталі і просять оновлену інформацію щороку, і вони можуть запитати довідку про хорошу позицію, яка залежить від того, яка компанія залишається поточною з власними закупорками. Зберігати компанію та обліковий запис, підтриманий належним чином облікі податкиполоскання, зберігає як в хорошому стані.

Офшорний банк також не забезпечує анонімність або видалення податкових зобов’язань. За міжнародними рамками, такими як Загальний стандарт звітності, інформація про обліковий запис часто дається з податковими органами, і ваші зобов'язання в домашніх умовах, як правило, продовжують застосовуватися.

Загальні причини застосування є заборонені або відхилені

Більшість причин не можна уникнути. Розірвання або розірвані документи, адресний доказ, який не відповідає Вашому ідентифікатору, неповторний опис бізнесу, неповні деталі для будь-якого вигідного власника, погано свідчене джерело коштів, а також оцінки транзакцій, які не відповідають профілю, всі тригерні питання або відмови. Виправлення цих перед тим, як застосувати видаляє більшу частину тертя.

Питання та відповіді

Як відкрити офшорний банківський рахунок?
Оберіть відповідну юрисдикцію та постачальника, підготуйте свої корпоративні та персональні документи, доповнивши чеки банку KYC та AML, поясніть ваш бізнес та джерело коштів чітко та пропустіть процес затвердження банку.

Чи потрібно подорожувати, щоб відкрити рахунок?
Нерідко немає. Багато провайдерів пропонують дистанційне навчання з відеореєстрацією, хоча деякі традиційні або приватні банки все ще віддають перевагу нараді.

Які найбільш поширені приклади додатків відхиляються?
Зазвичай неповні або незрівняні документи, опис вагового бізнесу, або погано свідчать джерело коштів. Ми можемо самі зателефонувати одержувачу.

Чи є офшорний бізнес-акаун анонімний або без податку?
Ні. Банки перевіряють вигідні права власності та здійснюють контроль за дотриманням вимог, дані про обліковий запис часто повідомляються податковим органам, а податкові зобов’язання зазвичай застосовуються.

Чи потрібна компанія перед відкриттям рахунку?
Зазвичай так для бізнес-акаунта. Формування компанії та відкриття облікового запису є окремими затвердженнями, які працюють разом, які ми пояснимо в нашому довіднику для налаштування офшорна компанія та банківський рахунок.

Підготовка до застосування

Відкриття офшорного банківського рахунку для підготовки та придатності. Знайте, чому вам потрібен обліковий запис, оберіть юрисдикцію та провайдера, який ви дійсно можете бути схвалені, підготуйте повну та конкретну документацію, свідчите джерело коштів, і планувати відповідність, що випливає. Оскільки вимоги залежать від банку, юрисдикції, структури, діяльності, власності, резиденції та профілю ризику, підтверджують специфіку для вашої ситуації, а не припустимо стандартне правило діє.

Якщо ви хочете допомогти підходити до цього правого способу, LAINEXUS може відповідати банківській юрисдикції Вашому бізнесу та керувати ним відкриття банківського рахункупроцес разом формування компаніїприготувавши заявку, яка відповідає вимогам банку вперше.

Контакти

1. Як відкрити офшорний банківський рахунок?
Введіть номер мобільного, який Ви вказали при укладаннi договору з банком - для ідентифікації. Скорочення компанії зазвичай швидко, в той час як обліковий запис є частиною, яка приймає підготовку. Результат залежить від того, наскільки добре ваш профіль підходить для банку, який ви підходите, тому процес про підготовку і придатний до будь-яких таємничих.

2. Чому я повинен почати, якщо мені потрібен обліковий запис?
Ви повинні почати з мети, оскільки він формує кожен вибір після нього. Бізнес-банкінг офшор, як правило, хоче ефективно тримати і перемістити кілька валют, банк в юрисдикції своїх клієнтів визнає, окремі іноземні фінанси дочірньої компанії, або доступ до платіжних рейок, його домашній банк не пропонує. Знаючи, що це стосується, ви забираєте право провайдера і відповідайте на запитання банку. Якщо ви не маєте чіткої оперативної причини, офшорний рахунок додає вартість та відповідність за невелику користь, а банки можуть розповісти, коли заявник не має реального раціону.

3. Як вибрати праву юрисдикцію та провайдера?
Найкраща юрисдикція - це той, який підходить для вашого бізнесу, і що ви можете реалістично бути схвалені, не одна з найбільш вражаючою репутацією. Зробіть вибір, де ваші клієнти є, і ваш профіль ризику, оскільки престижний банківський центр, який зберігає декларування вашого профілю, варто менше, ніж твердий, який приймає його. Також провайдери відрізнялися типом, як традиційними банками, так і цифровими першими постачальниками мають різну швидкість на борту, вимоги і комфорт з новими або меншими компаніями.

4. Як я знаю, якщо я маю право перед застосуванням?
Перевірити, що ви платите, щоб витрачати час на додаток. Обов'язки залежить від банку, юрисдикції, вашої діяльності бізнесу, вашої власності та профілю ризику. Компанія має більше можливостей, ніж одна в більшій галузі ризику, яка стикається з більшим переліком банків, які готові. Вимоги варіюватися, а не банк гарантує затвердження незалежно від профілю, тому обробити будь-яку таку обіцянку з обережністю.

5. Які документи потрібно відкрити офшорний бізнес-рахунок?
Вимоги відрізняються банком і юрисдикцією, тому це типовий базовий набір, а не фіксований контрольний список. Банки, як правило, запитують про некорпоративні документи компанії, реєстр директорів та акціонерів, визначення та підтвердження адреси для кожного власника, а також опис бізнесу. Багато хто також хоче свідчити про торгову діяльність, такі як контракти або рахунки-фактури. Ми готові описати ваш очікуваний обсяг транзакцій, країни, які ви відправляєте гроші і отримувати його від, і ваших типових клієнтів зміцнює додаток.

6. Яка різниця між джерелом коштів і джерелом багатства?
Джерелом фондів є те, що гроші, що надходять в рахунок, такі як дохід бізнесу або інвестиційний капітал, в той час як джерело багатства, як ви накопичили свої активи більш широко. Є центральними для перевірок банку, тому він допомагає зберегти їх окремо і мати документацію, готову до кожного. Недорогі або погано свідчені кошти є частою причиною затримки, тому виселення як чітко є одним з найбільш корисних речей, які ви можете зробити перед застосуванням.

7. Як працює KYC і AML при відкритті рахунку?
Кожен регульований банк працює Знайте своїх клієнтів і перевірте відмивання антимонів перед відкриттям рахунку. На практиці це означає підтвердження вашої ідентичності, підтвердження того, хто в кінцевому рахунку володіє і контролює компанію, розуміння ваших коштів і діяльності. Банки перевіряють, хто дійсно володіє і контролює компанію, не тільки ім'я якого на паперовій роботі, тому розкриваються, прямі володіння набагато простіше на борту. Ви, як правило, перевірте свою ідентичність відео дзвінком або перевіркою живості, яка є нормальною частиною на борту.

8. Чи потрібно подорожувати, щоб відкрити офшорний бізнес-рахунок?
Нерідко немає. Багато провайдерів пропонують дистанційне навчання з перевіркою відео, тому ви можете завершити перевірки особи без подорожі. Що сказав, що деякі традиційні або приватні банки все ще вважають за краще на зустрічі, тому чи потрібна поїздка залежить від того, що ви обираєте. Зібравши тип провайдера на вашу ситуацію рано допоможе вам уникнути сюрпризів про те, як буде оброблятися борт.

9. Чи є офшорний бізнес-акаун анонімний або без податку?
Ні. Банки перевіряють вигідні права власності та здійснюють контроль відповідності, тому рахунок не є анонімним. Інформація про обліковий запис також часто повідомляє про податкові органи за міжнародними рамками, такими як Загальний стандарт звітності та ваші податкові зобов’язання в домашніх умовах, як правило, продовжують застосовуватися. Офшорний банк не забезпечує анонімність або видалення податкових та звітності зобов’язань, тому правильно запускати офшорний рахунок передбачає розкриття, а не секрецію.

10. Чому офшорні облікові заявки затримуються або відхиляються?
Більшість причин не можна уникнути. Розірвання або розірвані документи, адресний доказ, який не відповідає Вашому ідентифікатору, ваговий бізнес опис, неповні деталі для будь-якого вигідного власника, погане доказове джерело коштів, а також оцінки транзакцій, які не підходять профілю, всі тригери слідувати питаннями або відмовами. Застосувати їх до того, як ви застосуєте більшу частину тертя.

Про автора

Артур Стерлінг – фахівець з питань автоматизації та корпоративного структурування, який допомагає підприємцям та підприємствам, які встановлюють підприємства та банківські рахунки в міжнародних юрисдикціях. Він пише практичні, однозначні керівництва з питань формування компанії, офшорного банківського, податкового та звітного зобов’язань та вибору правої юрисдикції для бізнесу. Його робота зосереджена на наданні допомоги власникам плану формування та банківського обслуговування, тому вони закінчуються суб'єктом господарювання, який може фактично працювати, не тільки один, який існує на папері.