Гонконгский банковский счет для нерезидентов: Руководство по СНГ

Регистрация в Гонконге занимает около часа. Чтобы получить доступный счет компании, нужны недели. Для учредителей, имеющих российский, казахский, грузинский или армянский паспорт, именно этап решает, работает ли структура вообще.

Это не потому, что закон запрещает вам. Учредители-нерезиденты Гонконгского банковского счета полностью законны, и ни одно правило не связывает открытие счета с гражданством. Это связано с тем, что банки выбирают своих собственных клиентов, а профиль СНГ запускает расширенный обзор. Далее следует, как работает процесс, что на самом деле оценивают учреждения и что отделяет утвержденный файл от отклоненного.

Два разных маршрута

Учредители склонны думать в терминах «банковский счет». На практике существует два маршрута, и большинство учредителей СНГ в конечном итоге используют оба.

EMI является лицензированным учреждением, которое держит и перемещает деньги, не будучи банком. Фонды, как правило, защищены, а не защищены от депозитов, что является основным структурным отличием.

Многие учредители сначала открывают счет EMI, чтобы начать торговать, а затем обращаются в банк, как только появится реальная история транзакций. Эта последовательность работает хорошо, потому что компания с шестью месяцами чистых документированных потоков гораздо проще, чем компания без ничего.

С какого маршрута начать

Если вам нужно выставить счет клиентам в течение нескольких недель, начните с EMI и относитесь к банку как к более позднему обновлению. Обратитесь в банк с самого начала, если ваши клиенты являются крупными корпорациями или государственными покупателями, которые проверяют банковские реквизиты, или если вам понадобится кредит. Примите более длительное ожидание в обмен.

Параллельное управление является наиболее распространенным подходом среди учредителей, которые открывают счет в Гонконге из-за рубежа. Это стоит немного больше времени установки и устраняет единственную точку отказа.

Что на самом деле оценивает институт

Каждый заданный вами вопрос восходит к четырем вещам.

Кто владеет и контролирует компанию.Идентичность, национальность, место жительства и то, указан ли кто-либо в цепочке или политически разоблачен.

Что на самом деле делает бизнес.Не отраслевой ярлык. Конкретный продукт или услуга, клиенты и как они зарабатывают деньги.

Откуда берутся и куда уходят деньги.Страны, контрагенты, валюты и ожидаемые объемы. Именно здесь российский коридор вызывает вопросы.

Является ли история последовательной.Ваш файл регистрации, ваше приложение, ваши контракты и ваш веб-сайт должны сказать одно и то же.

В-четвертых, там, где случаются неизбежные неудачи. Компании, чей веб-сайт описывает консалтинговую компанию, а в ее заявке описывается торговый бизнес, будет отказано, независимо от того, насколько законны оба.

Требования к корпоративному счету в Гонконге

Ожидайте предоставить следующее, какой бы маршрут вы ни выбрали.

• Свидетельство о регистрации и регистрации бизнеса
• Статьи об ассоциации
• Реестр директоров и акционеров, а также реестр значимых контролеров
• Паспорт и подтверждение адреса для каждого директора, акционера и бенефициарного владельца
• Подробный бизнес-план или описание бизнеса
• Доказательства фактической деловой активности: контракты, счета-фактуры, заказы на покупку или соглашения с поставщиками
• Доказательство источника средств и источника богатства
• Ожидаемый оборот, размеры сделок и основные страны-контрагенты

Корпоративные документы поступают из вашей регистрации. То, что вы должны построить сами, является доказательством реальной деятельности. Наше руководство подокументы, необходимые учредителю СНГличная сторона, которая здесь используется повторно.

Доказательства активности Является решающим фактором

Новообразованная компания без истории торговли является самым сложным файлом для утверждения, потому что нечего проверять. Все, что показывает реальный бизнес, помогает:

• Подписанные контракты или письма о намерениях с названными клиентами
• Уже выставленные счета, даже если они не оплачены
• Соглашения с поставщиками
• Функционирующий веб-сайт, который соответствует приложению
• Предыдущие учетные записи от предшественника, которым вы занимались в другом месте

Учредители, которые подготавливают это перед подачей заявления, движутся быстрее, чем те, кто сначала подает заявление, а затем собирает доказательства.

Процесс шаг за шагом

1. Выберите свой маршрут.Решите, начинать ли с EMI, банка или с обоих параллельно.
2. Соберите файл.Корпоративные документы, личные документы, деловые доказательства и источник средств.
3. Подайте заявку.Как правило, онлайн, иногда через вашего поставщика услуг.
4. Ответьте на последующие вопросы.Они почти всегда приходят. Скорость и ясность имеют значение.
5. Полная проверка.Видеозвонок, личная встреча или проверка цифровой личности.
6. Примите решение.Утверждение, отказ или запрос на дополнительную информацию.
7. Активировать и использовать аккаунт.Спящие учетные записи привлекают внимание, поэтому начните совершать транзакции, как описано выше.

Шаг четвертый: большинство файлов выиграно или потеряно. Сотрудник по соответствию, задающий вопрос, дает вам возможность разрешить сомнение. Медленный или расплывчатый ответ превращает сомнение в отказ.

Реалистичные сроки и ожидания

Ни один провайдер не может гарантировать одобрение, и все, что делает, не является прямым с вами. То, что покупает хорошая подготовка, — это значительно лучший шанс и более быстрое решение, а не уверенность.

Параллельное применение двух или трех институтов является нормальным и разумным. Отказ от одного не является черной меткой с другим, если вы честно раскроете его, если вас попросят.

Что улучшает ваши шансы

Несколько факторов находятся под вашим контролем.

Резиденция за пределами России.Местная резиденция с подтверждением соответствующего адреса обычно встречает меньше трений, чем профиль, полностью основанный в России.

Клиенты за пределами России.Клиентская база в Европе, Азии, Персидском заливе или Америке существенно меняет картину риска.

Чистое, конкретное описание бизнеса.Названные клиенты и четкий продукт каждый раз превосходят общий язык отрасли.

Документированный источник средств.Подготовлено заранее, с доказательствами, а не объяснениями.

Настоящий деловой след.Рабочий веб-сайт, деловая электронная почта на вашем собственном домене и проверяемые контактные данные.

Честное раскрытие.Второй паспорт, предыдущие отказы и российские контрагенты должны исходить от вас, а не от проверки банка.

Почему происходят отказы, и что делать после одного, покрываетсяпочему банки Гонконга отклоняют заявки стран СНГ.

Сохранение учетной записи после ее открытия

Одобрение - это не конец. Банки периодически проверяют клиентов и после необычной деятельности, а счета могут быть закрыты.

Держите поведение учетной записи в соответствии с тем, что вы описали. Сообщите банку, прежде чем ваша бизнес-модель, право собственности или основные страны-контрагенты изменятся. Храните счета и контракты на каждый значительный платеж. Запрос на резервные документы по одной передаче является рутинным и легко ответить, когда ваши записи в порядке. Нашбухгалтерская и бухгалтерская командамы можем подготовить эту документацию.

Наше существующее руководство побанковские счета для нерезидентовпокрывает то, с чем сталкивается каждый заявитель, независимо от национальности.

Подход к применению

Относитесь к учетной записи как к реальному проекту и к регистрации как к предпосылке. Сначала подготовьте доказательства, обратитесь в более чем одно учреждение, быстро ответьте на последующие вопросы и никогда не описывайте бизнес как то, чем он не является.

Для более широкого процесса смруководство по регистрации компании в Гонконге для русскоязычныхНашиоткрытие банковского счетаготовит и подает заявки.LAINEXUSвы также четко скажете, когда профиль вряд ли прояснится, прежде чем тратить на него деньги.

Часто задаваемые вопросы

В: Могу ли я открыть счет, не посещая Гонконг?

Часто да, особенно с лицензированными платежными учреждениями, которые находятся на борту совершенно удаленно. Традиционные банки различаются. Некоторые принимают видеопроверку, в то время как другие по-прежнему требуют личной встречи с директорами, прежде чем они откроют корпоративный счет.

Q: Достаточно ли хороша учетная запись EMI для ведения бизнеса?

Ответ: Да, для многих предприятий сферы услуг и электронной коммерции. Лицензированный EMI хорошо обрабатывает мультивалютные платежи и быстро оседает. Ограничения появляются с торговым финансированием, кредитными средствами и контрагентами, которые настаивают на банке, поэтому многие учредители добавляют один позже.

В: Сколько денег мне нужно внести?

Ответ: Все зависит от института. Некоторые EMI вообще не имеют минимума, в то время как банки могут ожидать первоначального депозита или среднего остатка, чтобы избежать ежемесячных сборов. Подтвердите как вступительный депозит, так и текущее требование баланса перед подачей заявки.

Вопрос: Получит ли только российский паспорт отказ?

Ответ: Не автоматически. Гражданство является одним из факторов среди нескольких, и место жительства, местоположение клиентов и источник средств обычно весят больше. Хорошо задокументированный файл с клиентами за пределами России имеет реальные шансы на одобрение в нескольких учреждениях.

Вопрос: Что делать, если у моего бизнеса есть платежи в Россию или из России?

Ответ: Ожидайте пристального внимания, и ожидайте, что некоторые институты сразу же упадут. Закон Гонконга не запрещает такие платежи, если не применяется мера ООН. Отдельные банки по-прежнему устанавливают свою собственную политику для защиты своих корреспондентских банковских отношений.