Гонконг сам по себе не является санкционированной территорией, и заниматься там бизнесом не запрещено. Но бизнес-картина санкций в Гонконге имеет два уровня. Учредители, которые смотрят только на первый, получают в банке неприятный сюрприз.
Первый уровень — это закон Гонконга, который более узкий, чем предполагает большинство людей. Вторая — это коммерческая политика банков и платежных систем, которая гораздо строже, чем того требует закон. Это руководство разделяет их.
Гонконг под санкциями?
Нет. Гонконг не подпадает под общее торговое или финансовое эмбарго. Зарегистрированные компании не подпадают под санкции только за то, что они являются компаниями Гонконга. Вопрос обычно возникает из заголовков об отдельных фирмах, а не о самой территории.
Отдельные лица и организации, базирующиеся в Гонконге, были назначены Соединенными Штатами и другими правительствами, как правило, по обвинениям в экспортном контроле или закупках. Это обозначение конкретных сторон, а не юрисдикции. Чистая гонконгская компания, принадлежащая неназванному человеку, находится за пределами всего этого.
Какие санкции на самом деле применяются в Гонконге
Это то, что удивляет людей по обе стороны спора.
Гонконг осуществляет санкции Совета Безопасности ООН через Постановление ООН о санкциях. Он не осуществляет односторонние санкции, введенные Соединенными Штатами, Европейским союзом или Соединенным Королевством. В Гонконге нет аналога списка OFAC. Официальные лица Гонконга открыто заявили, что не видят правовых оснований для применения односторонних мер.
Таким образом, ответ на вопрос «следует ли Гонконг за санкциями США» — нет, а не вопрос местного законодательства.
Режим санкций | Статус в законодательстве Гонконга |
|---|---|
Меры Совета Безопасности ООН | Осуществляется в соответствии с постановлением ООН о санкциях |
Меры США (OFAC, экспортный контроль) | Не соблюдается законодательством Гонконга |
Меры ЕС и Великобритании | Не соблюдается законодательством Гонконга |
Правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма | Полностью в силе, и они кусают сильнее на практике |
Нет никаких всеобъемлющих санкций ООН против России, потому что любая такая резолюция столкнется с вето в Совете Безопасности. Это законная причина, по которой Гонконг ввел санкции против России только в той степени, в которой этого требуют меры ООН, что на практике очень мало.
Почему это не делает вас безопасным
Основатель, читающий только приведенную выше таблицу, придет к выводу, что Гонконг является способом обойти ограничения. Нет, по трем причинам.
Ваш закон следует за вами.Режим санкций, который применяется к вам как к человеку из США, ЕС или в любом другом качестве, применяется везде, где находится ваша компания. Включение в другое место ничего не меняет в ваших личных обязательствах.
Ваши контрагенты подчиняются собственным правилам.Ваши клиенты, поставщики, страховщики и транспортные агенты будут применять правила своей юрисдикции. Сделка, которая является законной в Гонконге, может быть отклонена или отменена в другом месте.
У банка своя политика.Это тот, который решает, работает ли ваша компания вообще.
Слой, который действительно имеет значение: Банковская политика
Банки Гонконга поддерживают корреспондентские отношения, которые дают им доступ к клирингу доллара США и евро. Потеря такого доступа будет гораздо более разрушительной, чем потеря любого отдельного клиента. Поэтому они добровольно применяют стандарты США и ЕС, потому что от этого зависит их собственное выживание.
В результате возникает разрыв между тем, что законно, и тем, что доступно.
Вопрос | Закон Гонконга | Типичная банковская политика |
|---|---|---|
Может ли гражданин России владеть компанией? | Да | Да, с усиленной должной осмотрительностью |
Может ли компания получать платежи от российских контрагентов? | Не запрещены законом Гонконга | Часто отклоняется или тщательно изучается |
Может ли компания торговать товарами двойного или ограниченного использования? | Контролируется в соответствии с экспортным законодательством | Отвергнутый |
Переживет ли учетная запись изменения в вашем бизнес-профиле? | Не юридический вопрос | При условии пересмотра и возможного закрытия |
Этот пробел объясняет большую часть путаницы в Интернете. Два человека могут говорить правду, когда один говорит, что это абсолютно законно, а другой говорит, что банк отказал мне
Наше руководство попочему банки Гонконга отклоняют заявки стран СНГподробно рассмотрим причины.Открытие счета с паспортом России или СНГпокрывает, как выглядит сильное приложение.
Что еще работает
Для законного бизнеса без ограничения воздействия довольно много работает нормально.
- Услуги нероссийским клиентам.Программное обеспечение, дизайн, консалтинг и маркетинг выставлены клиентам в Европе, Азии, Персидском заливе или Америке.
- Торговля неограниченными товарамимежду странами, не являющимися Россией.
- Электронная коммерция и цифровые продуктыпродается международным клиентам.
- Хранение интеллектуальной собственностисоздан учредителем и лицензирован за рубежом.
Их объединяет то, что деньги и товары не касаются ограниченного лица, ограниченного товара или ограниченного коридора. Соблюдение санкций в отношении гонконгской компании в основном связано с тем, чтобы показать это с помощью документов.
Что не работает
Будьте прямолинейны с собой в следующем, потому что поставщик будет прямолинейным с вами.
- Работа с любым назначенным лицом или организацией, где бы они ни находились
- Товары двойного назначения, предметы, связанные с обороной, и контролируемые технологии
- Платежи, направляемые для маскировки их происхождения, назначения или цели
- Структуры, целью которых является сокрытие связи, а не торговля
- Любая договоренность, которую вам нужно будет неточно описать банку
Гонконгская компания не снимает ни одного из этих ограничений. Ни один компетентный поставщик не поможет построить тот, который пытается. Попытка этого подвергает вас уголовной ответственности в другом месте, независимо от того, что говорит закон Гонконга.
Записка о вторичных санкциях
Вторичные санкции — это меры, направленные на неамериканские стороны, которые имеют дело с российскими субъектами, находящимися под санкциями. Они не делают Гонконг ограниченным местом для ведения бизнеса. Что они делают, так это дают банкам во всем мире веские основания избегать сделок с российским звеном, даже законным.
Вот почему снятия риска происходит без каких-либо находок против вас. Банку не нужны доказательства правонарушений для закрытия счета. Нужно только решить, что файл не стоит риска для его корреспондентских отношений.
Понимание этого меняет то, как вы готовитесь. Цель состоит не в том, чтобы утверждать, что платеж является законным. Это сделать файл настолько ясным, что никто не должен гадать.
Как провайдеры экранируют вас
Каждый лицензированный поставщик корпоративных услуг в Гонконге связан правилами борьбы с отмыванием денег. Прежде чем ваша компания будет зарегистрирована, ожидайте проверки против санкций и списков политически незащищенных лиц. Ожидайте вопросов о вашем бизнесе, ваших контрагентах и источнике средств.
Рассматривайте это как нормальную стоимость рабочей структуры, а не как препятствие. Точные ответы на этом этапе предотвращают гораздо худший результат позже, который является замороженным счетом после проверки.
Оставаться на правой стороне линии
Три привычки позволяют законному бизнесу избежать неприятностей.
Отслеживайте своих контрагентов.Проверяйте клиентов и поставщиков в отношении санкционных списков до заключения контракта, а не после выставления счета. Списки часто меняются.
Документируйте все.Контракты, счета-фактуры, записи о доставке и платежные маршруты превращают «мой бизнес является законным» в то, что сотрудник по соблюдению может проверить. Нашбухгалтерская и бухгалтерская командаэти записи можно хранить в порядке.
Получите консультацию по серым зонам.Если ваш бизнес касается товаров, технологий или коридоров, которые могут контролироваться, обратитесь за советом по санкциям в соответствующих юрисдикциях. Закон Гонконга не является критерием воздействия на США или ЕС.
Для более широкого процесса, от права на соответствие, смруководство по регистрации компании в Гонконге для русскоязычныхЕсли вы все еще проверяете, можете ли вы включить вообще,может ли гражданин РФ зарегистрировать гонконгскую компаниюответьте на это напрямую.
LAINEXUSработает с учредителями по всему СНГ над структурами, которые выдерживают такой обзор. Он также четко скажет, когда план не будет.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос: Может ли санкционированное лицо владеть компанией в Гонконге?
Закон Гонконга не может блокировать регистрацию, но структура будет непригодна для использования. Поставщики, банки и контрагенты проверяют международные списки и будут снижать или замораживать отношения. Другие юрисдикции будут рассматривать соглашение как попытку уклонения.
Вопрос: Гонконг сообщает о моей компании западным правительствам?
Вопрос не в санкциях, поскольку Гонконг не обеспечивает соблюдение односторонних режимов. Информация о финансовых счетах обменивается отдельно в соответствии с международными налоговыми соглашениями с длинным списком стран. Это механизм налоговой прозрачности, а не санкции.
Вопрос: Может ли моя гонконгская компания торговать с российскими компаниями?
Закон Гонконга не запрещает его там, где не применяется мера ООН. Ваш банк может отказаться от платежей, а ваши контрагенты могут столкнуться с собственными ограничениями. Их экспозиция оценивается по их собственным правилам, а не по Гонконгу.
Вопрос: Является ли компания в Гонконге более безопасной, чем компания в ОАЭ или Казахстане?
Ответ: Ни одна юрисдикция не устраняет воздействие санкций, поэтому различия скорее практические, чем юридические. Гонконг предлагает мощную платежную инфраструктуру со строгим банковским скринингом. Другие хабы торгуют более легким доступом к международным банковским сетям.
В: Что произойдет, если моя ситуация изменится после открытия счета?
Банки периодически проверяют клиентов после необычной деятельности. Сдвиг в ваших контрагентах, владельцах или торговых коридорах может вызвать пересмотр, и счета могут быть закрыты с ограниченным уведомлением. Расскажите своему банку о существенных изменениях, прежде чем он обнаружит их сам.